Društvo za upravljanje fondovima je društvo sa sjedištem u Bosni i Hercegovini, koje je od Komisije za vrijednosne papire Federacije Bosne i Hercegovine (KVP FBiH) dobilo dozvolu za pružanje usluga upravljanja investicijskim fondovima.
Rad investicijskih fondova i društava za upravljanje reguliran je Zakonom o investicijskim fondovima.
Otvoreni investicijski fond je posebna imovina bez svojstva pravnog lica koju, uz dozvolu Komisije za vrijednosne papire Federacije Bosne i Hercegovine, osniva društvo za upravljanje fondovima sa ciljem prikupljanja novčanih sredstava, čija se sredstva ulažu u skladu sa odredbama Zakona o investicijskim fondovima i čiji vlasnici udjela imaju pravo, pored prava na srazmjerni udio u dobiti fonda, u svako doba zahtijevati isplatu udjela i na taj način istupiti iz fonda.
Ulaganje u investicijski fond je slično trgovanju vrijednosnim papirima na berzi s tim da u slučaju investicijskog fonda brigu o ulaganju i praćenju kretanja na tržištima prepuštate finansijskim stručnjacima društva Triglav Fondovi d.o.o. Sarajevo sa višegodišnjim iskustvom. Budući da fond ima veću imovinu omogućuje manjim individualnim ulagačima da uz niže troškove postignu veću disperziju nego što bi postigli neposrednim ulaganjem u vrijednosne papire uz istovremenu sigurnost ulaganja.
Triglav Globalni dionički otvoreni investicijski fond sa javnom ponudom
Triglav Obveznički otvoreni investicijski fond sa javnom ponudom
Investicijske kombinacije su pažljivo odabrane kombinacije dvaju fondova. Na izbor investicijske kombinacije utiče više faktora: Vaše iskustvo i investicijski ciljevi, očekivanja u pogledu prinosa i sigurnosti uloženih sredstava te trajanje ulaganja.
Pripremili smo vam 3 investicijske kombinacije od kojih svaka odgovara određenom tipu ulagača, odnosno investitora.
Kad se odlučite za ulaganje u Triglav fondove možete izabrati između 2 investicijska fonda koji se međusobno razlikuju po investicijskoj politici, geografskoj usmjerenosti i vrsti ulaganja.
Jednostavnim izborom između investicijskih fondova omogućavamo vam fleksibilni sastav vašeg individualnog portfelja. Kao pojedinačan izbor fondovi su primjereni za dopunjavanje osnovnog finansijskog portfelja ulagača i preporučujemo ih onim ulagačima koji tačno znaju šta trebaju.
S druge strane, investicijske kombinacije su primjerene za oblikovanje osnovnog portfelja ulagatelja koji su na početku puta svoje investicijske štednje. Prilikom izbora odgovarajućeg fonda ulagatelji moraju donijeti kompleksnu odluku uvažavajući niz faktora i unaprijed si odgovoriti na više pitanja (ročnost, znanje, investicijski cilj, odnos prema riziku). Investicijske kombinacije Triglav fondova vam olakšavaju put do pravog izbora.
Vrijednost udjela u fondu predstavlja jediničnu neto vrijednost udjela.
Govori nam koliko vrijedi jedna jedinica imovine fonda određenog dana i redovno se objavljuje na web stranici Društva za upravljanje.
Vrijednost udjela se izračunava se za sve dane oduzimanjem svih obaveza od ukupne imovine fonda i dijeljenjem tog iznosa sa brojem svih udjela u opticaju.
Broj udjela u opticaju se povećava ili smanjuje u skladu sa uplatama ili isplatama iz Fonda.
Svakog radnog dana Društvo izvještava o neto vrijednosti imovine po udjelu Fonda za prethodni radni dan i ti podaci se objavljuju na internet stranici Društva.
Neto vrijednost imovine fonda je vrijednost imovine fonda određenog dana, umanjena za obaveze fonda.
Udjel je osnovna jednica koja sačinjava fond i koja se kupuje prilikom ulaganja. Otvoreni investicijski fond ima neograničen broj udjela. Vlasnici udjela u svakom trenutku mogu zahtijevati otkup svih ili dijela svojih udjela u fondu. Porast vrijednosti udjela ili prinos mijenja se dnevno ovisno o promjeni kursa vrijednosnih papira koji su u portfelju fonda.
Udjeli se smatraju vrijednosnim papirima i slobodno su prenosivi. Sredstva otvorenog investicijskog fonda s javnom ponudom prikupljena izdavanjem i javnom prodajom udjela u fondu, te imovina stečena ulaganjem uplaćenih novčanih sredstava, uključujući prihode i prava proizašla iz imovine fonda, čine otvoreni investicijski fond s javnom ponudom, odnosno zasebnu imovinu u zajedničkom vlasništvu svih vlasnika udjela u fondu.
Udjel u otvorenom investicijskom fondu je prenosiv na druge osobe.
Iz imovine Fonda ne može se plaćati nijedan trošak koji kao takav nije naveden u Prospektu i Statutu Fonda.
Imovini Fonda mogu se zaračunati sljedeće naknade i troškovi:
Rad investicijskih fondova i društava za upravljanje investicijskim fondovima u Federaciji Bosne i Hercegovine reguliran je Zakonom o investicijskim fondovima kao i drugim podzakonskim propisima donesenim po osnovu zakonskih akata, a njihovo je osnivanje i poslovanje pod nadzorom Komisije za vrijednosne papire Federacije Bosne i Hercegovine.