Šta su otvoreni fondovi?

Otvoreni investicijski fond je posebna imovina bez svojstva pravnog lica koju, uz dozvolu Komisije za vrijednosne papire Federacije Bosne i Hercegovine, osniva društvo za upravljanje fondovima sa ciljem prikupljanja novčanih sredstava, čija se sredstva ulažu u skladu sa odredbama Zakona o investicijskim fondovima i čiji vlasnici udjela imaju pravo, pored prava na srazmjerni udio u dobiti fonda, u svako doba zahtijevati isplatu udjela i na taj način istupiti iz fonda.

Ulaganje u investicijski fond je slično trgovanju vrijednosnim papirima na berzi s tim da u slučaju investicijskog fonda brigu o ulaganju i praćenju kretanja na tržištima prepuštate finansijskim stručnjacima društva Triglav Fondovi d.o.o. Sarajevo sa višegodišnjim iskustvom. Budući da fond ima veću imovinu omogućuje manjim individualnim ulagačima da uz niže troškove postignu veću disperziju nego što bi postigli neposrednim ulaganjem u vrijednosne papire uz istovremenu sigurnost ulaganja.

Investicijske kombinacije su pažljivo odabrane kombinacije dvaju fondova. Na izbor investicijske kombinacije utiče više faktora: Vaše iskustvo i investicijski ciljevi, očekivanja u pogledu prinosa i sigurnosti uloženih sredstava te trajanje ulaganja. Pripremili smo Vam 3 investicijske kombinacije od kojih svaka odgovara određenom tipu investitora.

Kad se odlučite za ulaganje u Triglav fondove možete izabrati između 2 investicijska fonda koji se međusobno razlikuju po investicijskoj politici, geografskoj usmjerenosti i vrsti ulaganja.

Jednostavnim izborom između investicijskih fondova omogućavamo Vam fleksibilni sastav Vašeg individualnog portfelja. Kao pojedinačan izbor fondovi su primjereni za dopunjavanje osnovnog finansijskog portfelja ulagača i preporučujemo ih onim ulagačima koji tačno znaju šta trebaju.

S druge strane, investicijske kombinacije su primjerene za oblikovanje osnovnog portfelja ulagača koji su na početku puta svoje investicijske štednje. Prilikom izbora odgovarajućeg fonda ulagači moraju donijeti kompleksnu odluku uvažavajući niz faktora i unaprijed si odgovoriti na više pitanja (ročnost, znanje, investicijski cilj, odnos prema riziku). Investicijske kombinacije Triglav fondova Vam olakšavaju put do pravog izbora.

Udjel je osnovna jednica koja sačinjava fond i koja se kupuje prilikom ulaganja. Otvoreni investicijski fond ima neograničen broj udjela. Vlasnici udjela u svakom trenutku mogu zahtijevati otkup svih ili dijela udjela u fondu. Porast vrijednosti udjela ili prinos mijenja se dnevno ovisno o promjeni kursa vrijednosnih papira koji su u portfelju fonda.

Udjeli u fondovima se smatraju vrijednosnim papirima i slobodno su prenosivi. Kupovinom udjela ulagač ulazi u ugovorni odnos sa društvom za upravljanje, tako da prikupljena novčana sredstva od velikog broja vlasnika – ulagača koristi za kupovinu većeg broja pažljivo odabranih vrijednosnih papira. Vlasnici otvorenog fonda su ulagači koji u njega ulažu novac i na taj način kupuju udjele otvorenog fonda.

Ulaganje u otvoreni fond slično je trgovanju vrijednosnim papirima na berzi, osim što je u slučaju otvorenih fondova briga o ulaganju i praćenju tržišnih fluktuacija prepuštena finansijskim stručnjacima društva za upravljanje koji imaju dugogodišnje iskustvo.

S obzirom da fond ulaže u različite vrste imovine, manjim ulagačima je omogućeno da postignu diverzificiranije ulaganje po nižim troškovima od direktnog ulaganja u vrijednosne papire čime povećavaju sigurnost ulaganja.

Rad otvorenih investicijskih fondova i društava za upravljanje u Federaciji Bosne i Hercegovine reguliran je odredbama Zakona o investicijskim fondovima te podzakonskim propisima donesenim na osnovu navedenog Zakona, a njihovo osnivanje i poslovanje nadzire Komisija za vrijednosne papire Federacije Bosne i Hercegovine.